professional Financial Advice (proFA)
Senza una conoscenza fondata del mercato, degli strumenti finanziari e quindi dei rischi d’investimento in funzione degli obiettivi, delle opportunità e delle aspettative dell’investitore, un patrimonio finanziario può diventare spesso un peso assillante, anziché una fonte affidabile di benessere e sicurezza duratura. Chiunque abbia un patrimonio, non deve sentirlo come una preoccupazione, bensì ha il diritto di ottenere da una banca delle proposte di investimento adeguate, affidabili e trasparenti.
Vi garantisco che PRADER BANK, grazie alla sua esperienza nel Private Banking, saprà gestire al meglio la vostra vita finanziaria privata, fornendovi un servizio che Vi arricchirà da ogni punto di vista. Del resto, è per questo che ho fondato la banca.
Josef Prader
“professional Financial Advice” (proFA)
Questo marchio definisce il nostro metodo di consulenza che ha ottenuto la certificazione ISO 9001. PRADER BANK è l’unica banca in Italia a potersi fregiare di questa certificazione di qualità per la consulenza nel Private Banking.
Il marchio „proFA – professional Financial Advice” abbraccia tutto il rapporto avviato e costruito con ciascun cliente.
Adottare la formula proFA significa:
- instaurare una comunicazione diretta col cliente;
- creare un portafoglio personalizzato adeguato alle esigenze di ciascun cliente;
- selezionare meticolosamente e sistematicamente gli strumenti finanziari più idonei;
- svolgere un monitoraggio continuo, inviando al cliente rapporti periodici trasparenti e comprensibili.
Tutto il metodo di consulenza „proFA“ è basato sulla nostra indipendenza.
Essere “indipendenti” significa:
- che quando la banca propone determinati strumenti d’investimento, lo fa senza alcun conflitto d’interesse, sia perché la scelta è affidata a esperti che selezionano proposte da una “masterlist” costantemente controllata, sia perché sono esclusi in partenza possibili ricavi o vantaggi per la Banca;
- che l’ultima parola sugli investimenti da compiere spetta sempre al cliente.
- Si parte dal prodotto, e non dalle esigenze del cliente.
- Si sceglie in base a schemi predefiniti, quindi si selezionano gli investitori che permettono le maggiori probabilità di rendimento per la banca.
- Il processo proFA parte sempre dal cliente e dalle sue esigenze personali.
- La struttura del portafoglio è definita in base a metodi scientifici.
- La scelta degli strumenti finanziari risponde a parametri di qualità che controlliamo meticolosamente.
- Il cliente firma un mandato, rinunciando alla propria autonomia sulla gestione della somma da investire.
- La logica degli investimenti è complessa e poco trasparente.
- Le spese da sostenere non sono proporzionate al rischio e al rendimento.
- L’assistenza prestata al cliente non è strutturata,
- e spesso si riduce alla mera comunicazione di scadenze, cui fa seguito la vendita del prodotto successivo.
- Per noi è essenziale sensibilizzare il cliente sui rischi di ogni investimento.
- A tutti i clienti forniamo rapporti periodici trasparenti e comprensibili.
- C’è scarsa trasparenza nella scelta degli strumenti finanziari.
- Non si riesce a comprendere la logica degli investimenti.
- La possibilità di personalizzare il portafoglio è molto limitata.
La responsabilità grava solo sul cliente.
La Banca è corresponsabile degli investimenti che propone.
La responsabilità grava solo sul cliente.
La Certificazione di qualità significa:
- la qualità elevata e costantemente crescente nell’interazione personale con il cliente;
- proposte chiare e personalizzate per ciascun investitore;
- grazie all’advisory form, ogni fase della consulenza è trasparente e comprensibile;
- consulenza e assistenza periodica programmata a intervalli predefiniti;
- consulenza preventiva.
- Collaborazione del team di esperti con analisti internazionali, ricercatori di mercato e università
- Utilizzo di concetti scientifici per l’ottimizzazione del rischio e del rendimento.
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- L’impiego dei vari strumenti finanziari risponde a criteri di qualità severi, in base ai quali compiliamo e aggiorniamo costantemente la masterlist degli strumenti d’investimento da proporre nei vari segmenti.
- Professiamo una cultura del rischio molto scrupolosa, per prevenire sul nascere varie forme di rischio, come il rischio di controparte, il rischio valutario o il rischio paese.
- Ogni mese si riunisce il comitato investimenti per calibrare e aggiornare gli orientamenti strategici.
- Ogni settimana si tiene un briefing sull’andamento del mercato per definire le scelte tattiche.
- Ogni giorno monitoriamo l’andamento della masterlist.
- Periodicamente si svolge una verifica di consulenza per ciascun portafoglio.
- La gestione del rischio è affidata a esperti professionali del settore.
- Una volta all’anno si tiene un colloquio con ciascun cliente per fare il punto sui risultati e sulle previsioni.
- Ogni tre mesi inviamo un rapporto informativo, redatto in modo comprensibile e trasparente.
- Inoltre, se l’andamento del mercato lo richiede, contattiamo i clienti ad hoc.